KYC i weryfikacja

Legiano jest zobowiązane do przeprowadzania weryfikacji tożsamości wszystkich graczy w ramach obowiązków prawnych wynikających z licencji hazardowej oraz przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Weryfikacja chroni zarówno Ciebie, jak i naszą platformę przed oszustwami, kradzieżą tożsamości i nielegalną działalnością finansową.

Proces weryfikacji zapewnia, że tylko uprawnione osoby mają dostęp do usług hazardowych online, chroniąc nieletnich przed uczestnictwem w grach hazardowych. Dodatkowo, weryfikacja umożliwia nam bezpieczne przetwarzanie wypłat i zapewnienie zgodności z międzynarodowymi standardami bezpieczeństwa finansowego.

KYC to standardowa procedura identyfikacji klientów stosowana przez instytucje finansowe i operatorów hazardowych na całym świecie. Proces ten polega na zbieraniu i weryfikacji informacji o tożsamości graczy, ich miejscu zamieszkania oraz źródłach środków finansowych.

Procedury KYC są wymagane przez organy regulacyjne w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym przestępstwom finansowym. W Legiano stosujemy wielopoziomowy system weryfikacji, który jest proporcjonalny do poziomu ryzyka związanego z działalnością gracza na naszej platformie.

Weryfikacja tożsamości jest wymagana w następujących sytuacjach:

• Przy pierwszej próbie wypłaty środków z konta gracza
• Gdy łączna kwota wpłat przekroczy określony próg finansowy
• W przypadku podejrzanej lub nietypowej aktywności na koncie
• Gdy nasze systemy bezpieczeństwa wykryją potencjalne ryzyko
• Na żądanie organu regulacyjnego lub w ramach kontroli zgodności

Możemy również zażądać dodatkowej weryfikacji w przypadku znaczących wygranych lub gdy gracz korzysta z nowych metod płatności. Proces weryfikacji może być przeprowadzony w dowolnym momencie trwania relacji biznesowej zgodnie z naszymi obowiązkami regulacyjnymi.

W zależności od poziomu weryfikacji, możemy poprosić o różne rodzaje dokumentów. Wszystkie dokumenty muszą być aktualne, czytelne i wydane przez uznane instytucje. Nie akceptujemy kserokopii, skanów o niskiej jakości ani dokumentów z widocznymi śladami edycji.

Dokumenty mogą być przesłane w formatach JPG, PNG lub PDF. Każdy dokument musi być w pełni widoczny, bez zakrytych fragmentów, z wyraźnie czytelnymi wszystkimi danymi. Zdjęcia wykonane telefonem są akceptowane, pod warunkiem zachowania wysokiej jakości i odpowiedniego oświetlenia.

Jako dowód tożsamości akceptujemy następujące dokumenty:

• Paszport (strony z danymi osobowymi i zdjęciem)
• Dowód osobisty (przód i tył)
• Prawo jazdy wydane w Unii Europejskiej
• Karta pobytu dla obywateli spoza UE

Dokument musi zawierać Twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, zdjęcie oraz być ważny przez co najmniej sześć miesięcy od daty przesłania. Dane w dokumencie muszą dokładnie odpowiadać informacjom podanym podczas rejestracji konta w Legiano.

Jako potwierdzenie miejsca zamieszkania akceptujemy dokumenty wystawione nie wcześniej niż 90 dni przed datą przesłania:

• Rachunek za media (gaz, prąd, woda, telefon stacjonarny)
• Wyciąg bankowy z adresem korespondencyjnym
• Dokument urzędowy (zaświadczenie o zameldowaniu, decyzja podatkowa)
• Umowa najmu lub akt własności nieruchomości

Adres w dokumencie musi być identyczny z adresem podanym w profilu gracza. Rachunki za telefon komórkowy, internet mobilny oraz dokumenty wystawione przez firmy kurierskie nie są akceptowane jako dowód adresu.

Każda metoda płatności użyta do wpłat musi zostać zweryfikowana przed pierwszą wypłatą. W przypadku kart płatniczych wymagamy zdjęcia karty pokazującego pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry numeru karty, imię i nazwisko posiadacza oraz datę ważności. Środkowe cyfry numeru karty oraz kod CVV muszą być zakryte ze względów bezpieczeństwa.

Dla portfeli elektronicznych i innych metod płatności cyfrowych wymagamy zrzutu ekranu pokazującego dane właściciela konta, adres email oraz historię transakcji z Legiano. Wszystkie metody płatności muszą być zarejestrowane na to samo nazwisko co konto gracza.

W przypadku znacznych kwot lub podejrzanej aktywności możemy zażądać dokumentacji źródła środków finansowych. Może to obejmować zaświadczenia o zatrudnieniu, zeznania podatkowe, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub inne dowody legalnego pochodzenia środków.

Wzmożona weryfikacja jest stosowana zgodnie z oceną ryzyka i może obejmować dodatkowe pytania o naturę działalności zawodowej, źródła dochodów oraz cel korzystania z usług hazardowych. Proces ten jest wymagany przez przepisy AML i służy ochronie systemu finansowego.

Standardowa weryfikacja dokumentów zajmuje od 24 do 72 godzin roboczych od momentu przesłania kompletnej dokumentacji. Złożone przypadki wymagające dodtkowej analizy mogą potrwać do 7 dni roboczych.

Po przesłaniu dokumentów otrzymasz potwierdzenie email z numerem referencyjnym. Status weryfikacji możesz śledzić w sekcji "Moje konto" na platformie Legiano. W przypadku braków lub problemów z dokumentami skontaktujemy się z Tobą mailowo z konkretnymi instrukcjami.

Wszystkie przesłane dokumenty są przechowywane w zaszyfrowanych systemach zgodnie z najwyższymi standardami bezpieczeństwa danych. Dostęp do dokumentów mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, którzy podlegają ścisłym obowiązkom zachowania poufności.

Dokumenty są przechowywane przez okres wymagany przez nasze zobowiązania regulacyjne, zwykle przez pięć lat od zamknięcia konta. Po tym okresie wszystkie dane osobowe są bezpiecznie usuwane zgodnie z polityką prywatności i wymogami RODO.

Legiano przestrzega wszystkich obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nasze procedury są regularnie aktualizowane zgodnie z wytycznymi organów regulacyjnych i najlepszymi praktykami branżowymi.

Współpracujemy z odpowiednimi organami w przypadku wykrycia podejrzanej działalności i jesteśmy zobowiązani do raportowania określonych transakcji zgodnie z wymogami prawa. Te obowiązki są niezbędne dla utrzymania licencji i zapewnienia integralności systemu finansowego.

Usługi hazardowe są dostępne wyłącznie dla osób, które ukończyły 18 lat. Weryfikacja wieku jest obowiązkowa i nie podlega negocjacjom. Konta osób nieletnich są natychmiast zamykane, a środki zwracane zgodnie z obowiązującymi procedurami.

Stosujemy zaawansowane systemy wykrywania prób obejścia weryfikacji wieku i współpracujemy z organizacjami zajmującymi się ochroną nieletnich. Rodzice i opiekunowie mogą skontaktować się z nami w sprawie blokowania dostępu do naszej platformy.

Jeśli weryfikacja zostanie odrzucona, otrzymasz szczegółowe wyjaśnienie przyczyn wraz z instrukcjami dotyczącymi kolejnych kroków. Najczęstsze przyczyny to nieczytelne dokumenty, niezgodność danych lub przesłanie niewłaściwego typu dokumentu.

Masz prawo do ponownego przesłania poprawionych dokumentów lub złożenia odwołania od decyzji. W przypadku poważnych problemów z weryfikacją konto może zostać tymczasowo ograniczone do czasu wyjaśnienia sytuacji.

Zespół obsługi klienta Legiano jest dostępny przez całą dobę, aby pomóc w procesie weryfikacji. Możesz skontaktować się z nami przez czat na żywo, email lub telefon, podając numer referencyjny swojej weryfikacji.

Nasi specjaliści ds. zgodności mogą udzielić szczegółowych wyjaśnień dotyczących wymaganych dokumentów i pomóc w rozwiązaniu problemów technicznych związanych z przesyłaniem plików. Wszystkie zapytania są traktowane priorytetowo i z pełną poufnością.